Sie bestimmen über Ihr Vermögen. Sie definieren, wie Ihr Vermögen ausgebaut werden soll, nämlich
- in welchem Zeithorizont
- in welcher Diversifizierung
- und ob konservativ oder dynamisch.
Unsere Beratung unterstützt Sie jedenfalls, Ihr Vermögen zu erhalten und auszubauen. Wir bieten ein strukturiertes Vorgehensmodell, um mit Ihnen eine Ihrem Ziel entsprechende Planung kurz-, mittel- oder langfristig zu erstellen. Ein persönliches Beratungsgespräch ist Voraussetzung, um mit Ihnen die optimale Anlageformen zu definieren.
Der Weg zur fundierten Anlagestrategie
Wichtig ist vor allem, dass die Chancen und Risiken detailliert dargestellt werden. So sind die jeweiligen Anlageformen nach Risikoklasse eingeteilt, die wir mit Ihnen abstimmen. Eine fundierte Anlagestrategie muss alle Chancen und Risiken beinhalten. Unsere Beratung umfasst zusätzlich zur Portfoliogestaltung auch die detaillierte Risikodarstellung (Zinsen, Kurs, Währung, Länder, Liquidität, Bonität) und deren mögliche Auswirkungen.
Grundsätzlich baut das Portfolio auf Ihrer persönlichen Risikoebene auf und ist auf Ihre Situation und Ihre Ziele abgestimmt. Nur wenn das Portfolio und die Wechselwirkungen der Risiken und der Marktbewegungen transparent sind, können die Anlageziele auch erfolgreich umgesetzt werden.
Das magische DreieckDas magische Dreieck bezeichnet die untereinander konkurrierenden Ziele von Sicherheit – Rentabilität und Liquidität. Denn mit steigender Sicherheit einer Anlage sinkt die Rendite, je liquider die Anlage ist, umso geringer wird die Rendite und je höher die Sicherheit (Erhalt des Vermögens) der Anlageform ausgeprägt ist, desto illiquider wird die Anlage.
Wie ist Ihre Anlagepyramide aufgebaut?
Die Anlagenpyramide baut auf Stufen in verschiedenen Risikoklassen auf:
- Geldwerten (Sparbuch, Anleihen z.B. Pfandbriefe oder Wohnbauanleihen, Bausparen, Lebensversicherung)
- Sachwerten (Immobilien, Edelsteinen, Gold, Münzen)
- Substanzwerten (Aktien, Investmentfonds z.B. Aktienfonds, Beteiligungen z.B. Immobilien oder Venture Capital)
- Spekulationswerten (Optionen, Futures)
Besonders wegen der Vielfältigkeit der Anlageprodukte ist eine transparente Darstellung von Sicherheit sowie Chancen und Risiken für Ihre Anlageentscheidung eine Grundvoraussetzung, die Ihr privento-Berater sorgfältig aufbereitet. Hier kommt auch der Vorteil der privento-Wissensdatenbank zum Tragen. So entstehen Informationen und Ideen, kurz: innovative maßgeschneiderte Lösungen.